مع مضاربة المالية، أنت تستثمر في مشاريع المنشآت الصغيرة والمتوسطة التي تؤمن بنجاحها، والتي تعزز النمو الاقتصادي والاجتماعي في المملكة وتحقق عوائد للمستثمرين
هو استثمار في مشاريع المنشآت الصغيرة والمتوسطة، عن طريق التمويل الجماعي بأدوات الدين (صكوك)، يمكنك الاستثمار في شركات من جميع أنواع القطاعات الإقتصادية.
تعتمد صيغة الاستثمار في الفرص المطروحة في منصة مضاربة على مبدأ المشاركة وهو أكثر مبدأ تمويل متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، كما يقوم الفريق الائتماني في شركة مضاربة بالتأكد من التزام المضارب بأحكام وممارسات الشريعة الإسلامية المالية وذلك من خلال مراجعة جميع معاملاته المالية.
يحتوي الاستثمار في الأدوات المالية مثل الأسهم والسندات عادةً على مخاطر مرتفعة نظرًا لتقلبات السوق وحساسية المستثمرين للأخبار والتقلبات، وتسعى مضاربة من خلال كوادرها المحترفة وأنظمتها الفنية لاستخدام أعلى وأحدث المعايير والممارسات في القطاع المالي للحصول على أدق نتائج التصنيف للمنشآت الصغيرة والمتوسطة محل التمويل وذلك لغرض الوقوف بكل واقعية على الموقف المالي وتحديد جميع أوجه المخاطر ومحاولة السيطرة عليها وتخفيف أثرها.
يمكن للمستثمر الفردي أن يستثمر بحد أدنى 1000 ريال سعودي وهي قيمة الصك الواحد والحد الأعلى 20,000 ريال سعودي للفرصة الواحدة وبحد أعلى 100,000 ريال سعودي في السنة بينما لا يوجد حد أعلى للمستثمر المؤهل والمنشآت
يجب أن ينطبق على المستثمر أحد الشروط التالية: أن تكون قد قمت بصفقات في أسـواق الأوراق الماليـة لا يقـل مجموع قيمتها عـن أربعين مليون ريال سعودي و لا تقـل عـن عشـر صـفقات في كـل ربـع سـنة خلال الأثني عشر شهرًا الماضية. ألا تقل قيمة صافي أصولك عن خمسة ملايين ريال سعودي. أن تعمـل أو سـبق لـك العمـل مـدة ثلاث سـنوات علـى الأقل في القطـاع المالي في وظيفة مهنية تتعلق بالاستثمار في الأوراق المالية. أن تكون حاصلًا علـى شـهادة مهنية متخصصة في مجال أعمـال الأوراق المالية معتمدة من جهة معترف بها دوليًا. أن تكون حاصلًا على الشهادة العامة للتعامل في الأوراق المالية المعتمدة من قبـل الهيئة، على ألا يقل دخلك السـنوي عـن ستمائة ألـف ريـال سـعودي في السنتين الماضيتين.
يمكن لأي شخص يزيد عمره عن 18 عامًا ولديه حساب بنكي بأحد البنوك داخل المملكة العربية السعودية الاستثمار في المنشآت الصغيرة والمتوسطة من خلال منصة مضاربة المالية
لا يمكن إلغاء الطلب واسترداد الأموال إلا في حال عدم اكتمال التغطية للفرصة الاستثمارية.
إذا لم تصل الشركة إلى الحد الأدنى من هدف التمويل، فسيتم إعادة جميع الأموال إلى المستثمرين في غضون 10 أيام عمل بعد إغلاق عرضها.
تتراوح نسبة العائد على الاستثمار من خلال منصة مضاربة بين 6% و 20% ويعتمد ذلك على عدة عوامل منها مدة الاستثمار وحجم المخاطر والتقييم الائتماني للمُضارب ومستوى الضمانات المقدمة.
لا يمكن إلغاء الطلب واسترداد الأموال إلا في حال عدم اكتمال التغطية للفرصة الاستثمارية.
نعم وذلك من خلال تنويع الاستثمارات في أكثر من فرصة واختيار حجم المخاطر المستهدف، دائمًا ما يؤثر حجم المخاطر على العائد المتوقع فيما يعرف بعلاقة العائد والخطر، فكلما ارتفعت نسبة المخاطر ترتفع نسبة العائد المتوقع.
نعم وذلك من خلال تنويع الاستثمارات في أكثر من فرصة واختيار حجم المخاطر المستهدف، دائمًا ما يؤثر حجم المخاطر على العائد المتوقع فيما يعرف بعلاقة العائد والخطر، فكلما ارتفعت نسبة المخاطر ترتفع نسبة العائد المتوقع.
قد يحدث في بعض الحالات ونظرًا لظروفٍ اقتصاديةٍ محددة تأخر من المضارب عن سداد الالتزامات للمستثمر، لذا تقوم شركة مضاربة بالتقييم والمتابعة المستمرة وتقديم الاستشارات لجميع عملائها لتذليل جميع العقبات التي قد تواجه المضارب خلال فترة الاستثمار وذلك لغرض التأكد من الالتزام مع المستثمرين وتزويدهم بأي مؤشرات ومبررات قد تطرأ على المضارب و تؤدي للتأخر في السداد وفي حالة عدم السداد من قبل المضارب بسبب سوء إدارته تقوم شركة مضاربة المالية بتطبيق إجراءات التحصيل اللازمة وفقًا للقوانين واللوائح والتشريعات المعمول بها في المملكة العربية السعودية.
تعتمد مضاربة على محرك تصنيف ائتماني عالمي مختص في تصنيف المنشآت الصغيرة والمتوسطة ويبني تصنيفه على مقارنة الأداء المالي والإداري لطالب التمويل بمتوسط الأداء المقارن لمنشآت مماثلة بالحجم والنوع، كما يتمتع الفريق الإداري لمضاربة بخبرة واسعة تُمكنه من تحديد المخاطر المستقبلية للوقوف عليها والحد من تأثيرها.
يعتبر مفهوم “التمويل الجماعي” بشكله الأشمل جزءًا من العملية الجماعية والتعاونية المبنية على المنفعة المشتركة، وهو إحدى طرق جمع الأموال المشروعة بمبالغ متفاوتة من قِبل أشخاص كُثر؛ لدعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
هي عقد بين شخصين، يقدم أحدهما بموجبه مالًا إلى الآخر ليتاجر فيه بنصيب من الربح، فإن لم يكن ثمة ربح فالمال لصاحبه، وإن كان فيه وديعة فمن المال، وليس على الذي تاجَرَ في المال شيئًا من الوديعة. ويسمى الطرف الذي يقدم المال، صاحب المال أو رب المال أو المالك أو المقارِض، ويسمى الطرف الذي يتولى التجارة والعمل: العامل أو صاحب العمل أو المضارب أو رب العمل أو الأمين أو المقارَض. والمضارب هو من يضرب في الأرض؛ أي يسافر في الأرض ويسعى فيها ابتغاء الفضل، لقوله سبحانه وتعالى: ﴿وآخرون يضربون في الأرض يبتغون من فضل الله﴾. سورة المزمل آية: 20
تقوم منصة التمويل الجماعي بجمع الأموال لصالح طالبي التمويل (أصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة) من خلال بيع صكوك للمستثمرين سواءً كانوا أفراد أو منشآت.
نعمل في مضاربة المالية ضمن شروط التمويل الإسلامي الحقيقي (المضاربة) والتي يقوم على مشاركة المخاطر بالربح بين المقترض والممول، بخلاف الآلية المتبعة في تمويل البنوك، القائمة على تحويل المخاطر من أجل الربح. وهي مما كان معمولًا به في الجاهلية فأقره الإسلام، وروى أبو نعيم وغيره أن الرسول ضارب لخديجة رضي الله عنها قبل أن يتزوجها، بمالها إلى بصرى الشام، وأنفذت معه خادمها ميسرة، وكان هذا قبل النبوة.
يمكن للمستثمر الفردي أن يستثمر بحد أدنى 1000 ريال سعودي وهي قيمة الصك الواحد والحد الأعلى 20,000 ريال سعودي للفرصة الواحدة وبحد أعلى 100,000 ريال سعودي في السنة بينما لا يوجد حد أعلى للمستثمر المؤهل والمنشآت
يمكن لأي شركة أو مؤسسة صغيرة أو متوسطة حاصلة على التراخيص اللازمة لمزاولة أعمالها داخل المملكة العربية السعودية وليس لديها أي تعثرات قائمة و تتمتع بالسمعة والخبرة اللازمتين لممارسة الأعمال من التقدم للحصول على التمويل من خلال منصة مضاربة.
يمكن أن تحصل المنشأة على عشرة ملايين ريال في السنة الواحدة من خلال طرح صكوك للمستثمرين على منصة مضاربة.
مدة التمويل تتراوح بين ست أشهر إلى خمسة سنوات.
تعتمد هيكلة التمويل وطريقة سداده على عدة عوامل من أهمها الغرض من التمويل وتدفقاته النقدية.
تقدم مضاربة المالية لطالب التمويل بعد دراسة المشروع المطروح والتأكد انه استوفى جميع المتطلبات والمراحل المطلوبة تقدم مضاربة المالية مبالغ لتمويل المشروع بحد اقصى 10 ملايين ريال
المنشأة ذات الأغراض الخاصة هي: منشأة مؤسسة ومرخص لها من هيئة السوق المالية بموجب القواعد المنظمة للمنشآت ذات الأغراض الخاصة لإصدار أدوات دين أو وحدات استثمارية، وتتمتع بالذمة المالية والشخصية الاعتبارية المستقلة، وتنتهي المنشأة بانتهاء الغرض الذي أسست من أجله، وذلك وفقاً للقواعد والأحكام التي تصدرها الهيئة
يتم ارسال بريد الكتروني اليك بأوقات الطرح
يتم سداد المبلغ عن طريق ايداع في الحساب الاستثماري الخاص بك مع العوائد الخاصة بالاستثمار